O IMPACTO DAS POLÍTICAS FINANCEIRAS E ESTRUTURAIS DE COMPLIANCE NA PREVENÇÃO DE CRIMES FINANCEIROS EM COOPERATIVAS DE CRÉDITO

Abstract

Este estudo analisa o impacto das políticas financeiras e estruturais de compliance na prevenção de crimes financeiros, com foco nas cooperativas de crédito. O objetivo é investigar como a adoção de práticas de compliance tributário e financeiro pode contribuir para mitigar riscos legais e fiscais nessas instituições, fortalecendo sua governança corporativa e promovendo a conformidade com normas regulatórias. Por meio de uma revisão bibliográfica abrangente, que inclui doutrinas jurídicas, legislações, artigos acadêmicos e estudos de caso, foram identificados os benefícios das políticas de compliance para a sustentabilidade das cooperativas, como a redução de vulnerabilidades a fraudes e a maior transparência nas operações. Os resultados apontam que programas de compliance bem implementados não apenas previnem crimes financeiros, mas também fomentam a ética e a responsabilidade social nas cooperativas. Conclui-se que a integração entre compliance e práticas cooperativas é indispensável para consolidar a credibilidade do setor e alinhar-se às demandas de um ambiente regulatório em constante evolução.